БАНК РОССИИ ВПРАВЕ ЗАПРОСИТЬ ИНФОРМАЦИЮ ОБ ЭКОНОМИЧЕСКОМ СМЫСЛЕ ОПЕРАЦИЙ ГРУПП КЛИЕНТОВ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ

Запросы о предоставлении информации об экономическом смысле операций групп клиентов, копий анкет, составленных в целях противодействия легализации преступных доходов, учредительных и бухгалтерских документов, выписок по счетам клиентов с расшифровкой, а также информации о направлении (причинах ненаправления) сведений об операциях в Росфинмониторинг способствует пониманию надзорным органом содержания происходящих в кредитных организациях процессов.

Об этом Письмо ЦБ РФ от 22.07.2008 N 04-31-3/3666.

Информация, запрошенная Территориальным управлением, о предоставлении информации об экономическом смысле операций групп клиентов, копий анкет, составленных в целях противодействия легализации преступных доходов, учредительных и бухгалтерских документов, выписок по счетам клиентов с расшифровкой, а также информации о направлении (причинах ненаправления) сведений об операциях в Росфинмониторинг. относится к информации, необходимой Банку России для достижения установленных законодательством целей деятельности Банка России.

Специалисты ЦБ РФ полагают, что такого рода запросы территориальных учреждений Банка России правомерно рассматривать, как адресованное кредитной организации предложение территориального учреждения Банка России предоставить соответствующую информацию. Эти запросы следует рассматривать как форму взаимодействия территориальных учреждений Банка России с кредитными организациями по получению информации, необходимой для понимания надзорным органом содержания происходящих в кредитных организациях процессов без использования Банком России такого предусмотренного законодательством Российской Федерации надзорного механизма, как проверка кредитной организации.

Территориальные учреждения Банка России проинформированы о недопустимости придания соответствующим запросам характера обязательных для исполнения требований.