ПОРЯДОК ОТНЕСЕНИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА К ИНСАЙДЕРАМ В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ ОНИ ИМЕЮТ В СИЛУ СВОЕГО СЛУЖЕБНОГО ПОЛОЖЕНИЯ ВОЗМОЖНОСТЬ ВОЗДЕЙСТВОВАТЬ НА ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ О ВЫДАЧЕ КРЕДИТА

Если сотрудники банка имеют в силу своего служебного положения возможность воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком, таких сотрудников следует относить к категории инсайдеров и включать в расчет норматива Н10.1 . Например, к категории инсайдеров банка следует помимо руководителей банка, его подразделений, участвующих в процедурах принятия решений о выдаче ссуд, относить сотрудников банка, в функциональные обязанности которых входит подготовка заключений о финансовом состоянии заемщика - юридического лица.

Об этом Письмо Банка России от 19.02.2008 N 15-1-2-8/776.

В соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 16.01.2004 N 110-И ''Об обязательных нормативах банков'' (далее - Инструкция N 110-И) норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) рассчитывается только в отношении заемщиков, являющихся инсайдерами банка, к которым относятся физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком.

Конкретный перечень сотрудников, обладающих возможностями воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком, кредитная организация определяет самостоятельно с учетом рекомендаций Письма Банка России от 17.12.2004 N 31-ОР ''О применении отдельных положений Инструкции Банка России от 16.01.2004 N 110-И ''Об обязательных нормативах банков''.

Если сотрудник банка, который получил кредит в данном банке в рамках стандартных программ, в том числе установленных для сотрудников банка, отнесен к категории инсайдеров, то в соответствии с Инструкцией N 110-И требования к такому сотруднику включаются в расчет кода 8956 . Если же данный сотрудник не был отнесен к категории инсайдеров, то требования к нему в расчет кода 8956 не включаются.