ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Предложить наиболее полный спектр услуг в сфере кредитования физических лиц может не каждый российский банк, а только . Русфинанс Банк - один из таких, надежный и ценящий своих клиентов. Банк готов предложить своим заемщикам воспользоваться одним из множества кредитных продуктов в области автокредитования, кредитования в точках продаж или с помощью эмиссии кредитных карт

Идентификация клиента - физического лица не производится в установленных Федеральным законом случаях, только когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае же, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают такие подозрения, они обязаны провести идентификацию клиента - физического лица. Об этом Письмо Банка России от 22.01.2014 N 12-1-5/128.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' (далее - Федеральный закон) идентификация клиента - физического лица не производится в установленных Федеральным законом случаях, только когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В случае же, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают такие подозрения, они обязаны провести идентификацию клиента - физического лица.

В отношении ежедневных лимитов на осуществление переводов средств без открытия счета, которые проводятся без идентификации клиента, специалисты Банка России отмечают, что законодательство не содержит запрета на их установление. При этом, что установление таких лимитов является предметом договорных отношений с клиентами.

Позиция Департамента в отношении применения Письма Банка России от 04.09.2013 N 172-Т ''О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора'' содержится в направленном Письме от 22.01.2014 N 12-1-5/118.