ОПРЕДЕЛЕНИЕ СРОКОВ НАПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ СВЕДЕНИЙ ПО ПОДЛЕЖАЩИМ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ ОПЕРАЦИЯМ

Изменения, внесенные в Закон о противодействии Федеральным законом от 03.06.2009 N 121-ФЗ ''О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона ''О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами'', не затрагивают предмета регулирования таких нормативных актов Банка России, как Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П ''Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' и Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П ''О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма''.

Об этом Письмо Банка России от 14.03.2011 N 12-1-5/344.

В силу положений ч. 2 ст. 15 Конституции Российской Федерации положения КоАП обязательны для соблюдения органами государственной власти, органами местного самоуправления, должностными лицами, гражданами и их объединениями.

Учитывая обязательный характер норм КоАП , Банк России обязан неукоснительно соблюдать его требования.

При рассмотрении поправок к проекту федерального закона N 217225-5 ''О внесении изменений в Федеральный закон ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях'' в Комитете Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации по финансовому рынку Банк России стремился сохранить порядок, при котором за нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к кредитным организациям Банком России применяются меры государственного принуждения, предусмотренные ст. 74 Федерального закона ''О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)''.

Вступивший в силу Федеральный закон от 23.07.2010 N 176-ФЗ ''О внесении изменений в Федеральный закон ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях'' в том числе устанавливает требования к идентификации представителей клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и распространяет действие Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' (далее - Закон о противодействии) на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.

При этом Закон о противодействии не наделяет Банк России полномочиями по установлению требований к идентификации представителей клиентов, равно как и по определению порядка взаимодействия кредитных организаций и их дочерних организаций (филиалов и представительств), расположенных за рубежом. Таким образом, Банк России не вправе издавать нормативные акты, регулирующие указанные вопросы.